Каждый криптоинвестор, трейдер или обычный пользователь, имеющий в своем кошельке биткоины, рискует стать жертвой мошенников. В Интернете существует множество фальшивых кошельков, приложений и бирж. Но гораздо более опасный вид мошенничества маскируется под легальные платежные сервисы. При этом мошенничество совершается под прикрытием официальных и общепринятых процедур KYC и AML. Это явление можно назвать KYC-мошенничеством или KYC-аферой.

Процедура KYC (know your client) была создана для того, чтобы криптовалютные инструменты не использовались для отмывания "грязных" денег. Сама по себе эта процедура может не нравиться пользователям, поскольку лишает их чувства анонимности. Но в целом, если биржа и инвестиционный сервис просит клиентов пройти верификацию, ничего страшного в этом нет.
KYC на обычных и юридических сервисах:
Проводится быстро (занимает от нескольких минут до нескольких часов).
Организуется на прозрачных и понятных условиях, одинаковых для всех клиентов (например, у пользователя просят фотографию документа и селфи с ним).
Условия, при которых требуется KYC, четко прописаны в правилах сервиса (например, при превышении лимита объема транзакций).
Служба поддержки оказывает оперативную помощь клиентам, если они затрудняются с прохождением KYC.
Но в Интернете есть крупные сайты и известные приложения, которые торгуют с использованием KYC Fraud. Одним из ярких примеров является линейка кошельков Freewallet.

Как видно из отзывов, многие клиенты приложения Freewallet сталкиваются с ситуацией блокировки активов под предлогом "подозрительной активности". При этом они пытаются пройти верификацию, но служба поддержки либо игнорирует их запросы, либо постоянно меняет требования и отклоняет документы без причины.
Признаки KYC-мошенничества:
Внезапная блокировка кошелька или активов на нем без видимых причин или под надуманным предлогом (например, с уведомлением о "подозрительной активности").
Игнорирование со стороны службы поддержки, долгое рассмотрение тикетов.
Постоянное изменение требований в процессе верификации (просьбы предоставить дополнительные документы, сделать selfie, снять видео, написать на листе бумаги и т.д.).
Невозможность завершить KYC за несколько дней или даже лет.
Смысл KYC мошенничества заключается в том, что клиент в какой-то момент смиряется с потерей монет, отказывается от кошелька, после чего владельцы сервиса смогут присвоить эти сбережения себе. Именно в таких действиях многие клиенты обвиняют Freewakket, хотя в Интернете можно найти отзывы и о других подобных сайтах, например, о платежной системе CryptoPay.

Можно ли защититься от KYC-мошенничества?
К сожалению, нет. Единственный способ избежать потери денег - не пользоваться кошельками и сервисами, которые занимаются этим видом мошенничества. В противном случае администрация может похитить средства, и убедить ее вернуть сбережения будет невозможно.
Но если вы уже стали жертвой KYC-мошенничества, не отчаивайтесь. Всегда есть шанс добиться справедливости:
1. Подготовьте и подайте официальное заявление о преступлении.
2. Напишите жалобу в AppStore, Google Play и другие магазины приложений с требованием удалить мошенническое приложение.
3. Обеспечьте обратную связь и сотрудничайте с другими пострадавшими, чтобы совместными усилиями добиться справедливости.